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【340007基金净值查询今天最新净值】“疯狂”险资收益“不疯狂”(2017-02-17)

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  在过去的一年里,财大气粗的风险资本几近疯狂。它多次以“纸牌王”的身份扰乱资本市场。
  几天前,他所有的成就都发表了。

  2月14日,根据保险协会公布的数据,2016年保险资金使用收益率为5.66%,低于2015年的7.56%。对此,保监会统计信息司副司长、研究员段海洲解释称,一方面由于整体低利率环境,固定利率产品收入下降;另一方面由于资本市场的震荡下行,特别是股票和证券投资收入减少2000多亿元,行业整体收入有所下降。

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  在此背景下,监管部门认为2017年可能“非常困难”,而保险资金的流向更受关注。

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  投资回报率有望回升

  保费收入增速或放缓
  保监会数据显示,截至2016年末,保险资产总额15.12万亿元,比年初增长22.31%。全行业实现原保险保费收入3.10万亿元,同比增长27.50%。

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  从保险资金使用收益率来看,2013年至2015年,保险资金使用收益率逐年上升,但这一数据在2016年未能继续增长。2016年,保险业投资收益率为5.66%,比2015年下降2个百分点;保险业利润约2000亿元,下降30%。
  对此,平安证券分析师焦文超在最新研究报告中表示,保险投资收益率大幅下降主要是受股权投资影响。“在保险资金的投资中,固定收益是最大的,低利率环境使得债券、存款等固定收益的收益下降。对于股票和证券的股权投资来说,它已经成为保险公司收益弹性的一个重要变量。去年,一些保险公司热衷举牌,甚至高调参与收购上市公司,导致相关个股和概念股暴涨。后来,随着调控的出台和资本市场大潮的退去,保险公司的股本回报率没有增加,反而比上年下降了近两个月的百分点。当然,这也与2016年a股整体疲软有关,当时上证指数下跌了5%。”

  展望2017年,保险资金运用仍面临巨大压力。保监会副主席陈文辉近日指出,2017年可能是保险资金使用非常困难的一年。中国经济增长下行压力仍然很大。低利率环境和“资产短缺”将持续一段时间。保险业资产侧和负债侧的矛盾依然突出。保险资金的使用面临着利差和再投资的风险。

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  焦文超判断,2017年,我国保险业仍面临低利率环境、短期利率上升、优质资产短缺、资产负债不匹配等挑战。但从投资方面看,随着资本市场的回暖,2017年保险业的投资回报率有望上升。
  不过,他也指出,与去年相比,2017年的保费将放缓。据钱文超介绍,2016年,由于投资收益率大幅下降,保险公司利润大幅缩水,保费却滞后投资一年。预计2017年行业保费收入增速将放缓。

  股票仍有投资空间

  蓝筹股增多是大势所趋
  目前,保险资金主要投向银行存款、债券、股票、证券投资基金等投资领域。

  中国保险资产管理协会有关负责人表示,保险资金使用要“稳”,风险要严格控制。固定收益类资产仍是主要配置方向。然而,随着回报率的下降,加大对权益性资产的投资是一种理性的商业选择。
  该负责人表示,保险公司追求的是长期稳定收益,现阶段资金配置空间不大。保险资金适当改善资本市场表现稳定的蓝筹股投资配置是大势所趋。

  事实上,保险资金整体投资股票的空间还是很大的。保监会有关负责人今年1月曾提到,目前保险资金股票投资余额已达1.2万亿元,占保险资金使用总量的比例不足10%,离监管上限还有较大空间。
  对此,对外经贸大学保险学院副教授许高林表示,保险资金不仅服务于符合政策导向的实体经济,还能带来实实在在的投资收益。要紧紧围绕国家战略,通过参与资产证券化、基础设施和房地产债务投资计划,提高服务实体经济的力度和效果。

  一位保险资产经理表示,保险公司应加强对市场形势的研判,根据自身的风险偏好和风险控制能力,制定投资策略。固定收益类资产安全性较高,投资配置必不可少。偿付能力充足率较高、现金流相对充裕的保险公司,可以适当提高权益性资产的投资比例。
  激进的保险资金有望趋同

  整体配置没有大的变化
  记者注意到,为防范保险资金使用风险,监管部门已表态要“从严”,加强对保险资金使用的日常监管。

  多位业内人士告诉记者,随着监管力度的加强,投资风格较为激进的公司可能会受到较大影响,但今年保险资金配置仍以固定收益资产为主。
  徐高林指出,在加强对其投资风格的监管后,保监会将对高林投资的一些公司进行集中监管。不过,由于保险业整体投资风格相对稳定,在多数公司投资风格不变的情况下,保险资金配置的整体格局不会有太大变化。

  上述保险资产管理公司人士告诉记者,大型保险公司每年都有大量的资金和配置债券。相对而言,中小保险公司更注重股权机会。“目前活跃的保险公司屈指可数,这可能会对其股票投资产生一定影响。其他公司仍然根据自己的市场判断进行配置。”
  结合保监会近年来公布的统计数据分析,保险资金的主要投资方向为“其他投资”、债券、银行存款、股票和证券投资基金。从2013年以来保险资金使用情况看,银行存款和债券在保险资金配置中的比重逐年下降,而“其他投资”的比重增幅最大。“其他投资”包括基础设施和房地产债务投资计划,由于其与实体经济的良好联系和相对稳定的高收入,因此呈逐年上升趋势。

  “今年保险资金资产配置的整体格局不会有太大变化,债权资产仍将占主导地位。不过,自2012年以来,保险资金逐渐从场内市场转向场外市场,这种趋势还将持续。“徐高林认为,保险资金投向场外市场有三个原因:一是通过场外市场,保险资金可以更好地与实体经济对接;二是对于保险资金来说,场外债券交易价格比场外市场稳定;三是,在场外私募债券市场上,投融资双方可以根据自身需要进行协商,保险资金可以凭借其庞大的交易量获得优势。

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