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【300161股票】银证保监管齐发力整治金融乱象(2017-04-24)

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300161股票——昆山市社会保险基金管理中心

  中国证监会:出台一系列规范性文件,收紧制度笼子,规范权力运行,对证券期货违法行为保持高压态势,牢牢守住无系统性金融风险底线。
  银监会:应对金融乱象,要以解决突出问题为导向,以回归本源、服务实体、防范风险为目标,全面排查、列出清单,逐一整改。各银行业金融机构要严格开展全系统自查和“自上而下”抽查。对发现的问题,要严肃处理责任人和责任机构,坚决遏制违法案件高发势头。

  保监会:继续整顿市场乱象,严格防控保险市场违法行为,同时严格监管纪律,严防内外勾结干扰监管工作正常进行。
  在保险资金运用风险防控方面,严禁通过投资多层嵌套产品向股东或关联方转移利益。

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  【证监会严惩交易所干部违规买卖股票】

  深圳证券交易所(以下简称“深交所”)原工作人员、股票发行审核委员会原兼职委员冯小树因涉嫌非法买卖股票被中国证监会处以4.99亿元罚款。
  中国证监会发言人张晓军在周五的例行新闻发布会上介绍了此案。

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  他说,在中国证监会专项检查期间,中共中央第七巡视组向中国证监会移交了深圳证券交易所原工作人员、股票发行审核委员会原兼职委员冯小树涉嫌非法股票交易的有关线索。中国证监会党委高度重视有关线索,要求彻查。
  中国证监会经过认真调查和审理,通过对复杂的业务结构和复杂的资金流向进行层层分析,发现冯小淑先后以岳母彭某及其配偶妹妹何某梅的名义入股拟上市公司,并在公司上市后出售股份获取巨额利润,交易总额为2.51亿元,利润率为2.48亿元。

  张晓军指出,冯小淑作为负有重要责任的监管干部,知法犯法。他在公司上市前以他人名义购买股票,上市后又出售股票谋取利益,违反了《证券法》第四十三条关于职工在证券交易所买卖股票的有关规定,严重扰乱了资本市场的管理秩序。

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  根据《证券法》第199条规定,中国证监会决定没收冯小淑违法所得2.48亿元,并处罚款2.51亿元,罚款总额4.99亿元。同时,中国证监会还决定终身禁止冯小淑入市。
  张晓军表示,中国证监会查处冯小淑违规股票交易行为,全面落实了中央巡视整改意见,充分体现了中国证监会“打铁要自己硬”的责任感和直面问题的使命感。

  “党的十八大以来,按照党中央、国务院、中央纪律检查委员会的部署要求,中国证监会党委始终坚持党建和业务并举,不断推进党和工委全面从严治党。廉政建设取得新进展。”

  他说,以中央专项检查整顿为契机,中国证监会出台了一系列规范性文件,收紧制度笼子,规范权力运行,特别是加强对重要权力部门、关键环节和敏感岗位的监督制约,不断增强干部队伍的组织纪律意识、廉洁行政意识,为维护资本市场稳定健康发展的系统性金融风险底线提供了强有力的制度和组织保障。
  Zhang Xiaojun said that the CSRC will adhere to the principle of legal, comprehensive and strict supervision, maintain a high pressure on Securities and futures violations, and firmly hold the bottom line of no systemic financial risk.At the same time, we will not tolerate the illegal behaviors of the cadres in the system.We will severely punish them according to law, continue to increase the degree of accountability, achieve the goal of “straightening out the party first, straighten out the party in an all-round way, promote the in-depth development of the party, maintain the financial order, and promote the safe operation of the financial industry.

  [CBRC proposes to deal with financial chaos and make up for regulatory weaknesses]
  Guo Shuqing, chairman of the CBRC, made a speech at the first quarter economic and financial situation analysis meeting held by the CBRC on Friday.He mentioned the need to actively prevent and control financial risks, vigorously manage financial chaos, and effectively make up for regulatory weaknesses.

  Shanghai Securities News reporter learned that cadres at or above the department level of the CBRC participated in the meeting on the spot or through teleconference.Participants said that among the many issues mentioned at the meeting, one of the issues worthy of attention is the regulation of financial chaos, because the regulation requirements for financial chaos not only come from the regulatory level, but also from a higher level.
  Ten major financial chaos worthy of attention

  Guo Shuqing said at the meeting that the governance of financial chaos should be guided by solving outstanding problems, with the goal of returning to the source, serving entities and preventing risks, comprehensively investigate, make a list and rectify one by one.All banking financial institutions should strictly carry out system wide self inspection and “top-down” spot check, seriously deal with the responsible persons and responsible institutions for the problems found, and give full play to the role of the police For example, we should draw inferences from one instance about major cases such as bills, plug loopholes through technology, law, management and other means, and resolutely curb the high incidence of illegal cases.
  Previously, it has been reported that on April 7, the CBRC issued the “notice on centralized rectification of banking market disorder” (No. 5 document), requiring the national banking industry to organize centralized rectification of market disorder.也是在7日,银监会召开了新闻发布会,在随后的新闻稿中明确提出,2017年上半年,将组织全国银行业集中整治市场乱象,重点整治股权与外资、机构与高管、规章制度、业务、产品等,对人事、反腐风险、监管行为、内外勾结、非法金融活动等乱象要进行整治。

  梳理公开信息可以发现,整顿市场乱象不是银监会的重点,而是高层协调的“棋局”。如保监会20日下发文件,要求加强监管,继续整顿市场乱象。在日前召开的2017年金融稳定工作会议上,央行还提到,要加强重点领域风险防控,进一步摸清风险基础,坚决整治金融乱象,更加注重防范风险交叉感染和系统性金融风险。
  加强金融风险防控,弥补监管薄弱

  据与会者介绍,郭树清上周五的主旨演讲持续了一个多小时。五大国有银行和国家开发银行等政策性银行的董事长都出席了会议。此外,多家股份制银行高管以及银监会处级以上干部也出席了会议。
  郭树清在会上提到,一季度信贷结构发生积极变化。如住房抵押贷款增量占比26.2%,比去年下降13个百分点。与此同时,银行间和金融服务业增速放缓。3月末,银行业金融机构境内银行间资产和银行间负债余额分别为21.7万亿元和30.3万亿元,同比增速分别为-2.2%和12.6%。银行理财产品余额29.1万亿元,同比增长18.6%,比去年同期大幅回落34.8个百分点。

  会议显示,一季度商业银行实现净利润总额4933亿元,同比增长4.6%。不良贷款增速放缓。3月末,不良贷款余额1.58万亿元,比年初增加673亿元,比去年同期减少504亿元。不良贷款率为1.74%,比去年同期下降0.01个百分点。3月末,贷款损失准备金余额2.8万亿元,拨备覆盖率178.8%。
  当前,经济金融发展仍面临多重挑战。会议指出,要采取更加积极的金融风险防控措施,包括加强信用风险管控、完善流动性风险管理、规范交叉金融业务、规范理财和代销业务、加强互联网金融和信息服务等技术风险防控,加强外部冲击风险防控。

  会议还提到,要弥补监管的不足。在对制度漏洞进行调查后,银监会确定了监管体系三大类26个短板工作项目。会议提出,要及时补充完善银行股东管理和交叉理财产品临时监管制度,尽快研究制定一系列急需的监管制度,进一步修订完善存在漏洞的监管制度。
  会议还再次强调,要着力加强股东监督,包括加强股东资格审查、关联关系审查和资金来源审查,加强股东准入监督,加强对股东行为的持续监督,严禁不当干预经营决策,严禁通过关联交易获取不当利益,加强股东信用审查,防止银行资金套利等,会议还提出要进一步提高服务水平。各级监管部门要主动与其他金融部门协调,开展联合调查,防止监管套利,消除监管真空。

  【中国保监会将采取措施处理混乱局面,严防内外勾结干扰监管】
  近日,中国保监会下发《关于进一步加强保险监管维护保险业平稳健康发展的通知》,要求继续整顿市场秩序,严管保险市场违法行为,严明监管纪律,严防内部腐败与外部串通,干扰监管的正常运行。

  通知指出,近年来,少数保险公司发展方式激进,资产负债严重错配,潜在流动性风险较大;部分保险公司治理结构不完善,内控制度不完善,股东虚假注资,内部人控制等问题;行业整体偿付能力保持充足,但局部风险增加,风险点增加;部分保险公司盲目跨领域、跨市场并购历史悠久,个险资产管理产品多层次嵌套,风险很容易产生交叉传递。
  保监会表示,当前保险业存在的突出风险和问题暴露出保险业改革探索经验的不足。保险监管制度在实践中还存在一些不足。对风险的性质和演变警惕性不够高。创新业务的监管体系不够严格。监管机制整体协调有待进一步完善。

  通知指出,保险监管部门要系统梳理行政许可、信息披露、非现场监管、现场检查、投诉处理、行政处罚等制度和流程,彻查监管漏洞,并尽快弥补制度上的不足;要着力加强创新业务和跨领域的制度完善,防止监管套利。
  通知指出,要始终保持监管高压态势,全面检查违规使用资金、股东虚假注资、公司治理失职、虚假信息披露等行为。依法加大行政处罚力度,对影响恶劣、屡教不改、屡教不改的事业单位从重处罚。对利用溢价注入虚假资金、关联交易侵害公司利益等违法犯罪行为,坚决移送司法部门处理。

  此外,保监会昨日发布《关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》,要求全行业进一步加强风险防控工作,强化保险公司在风险防控工作中的主体责任和一线责任,切实增强保险业风险防范的前瞻性、有效性和针对性,严守无系统性风险底线。其中,在保险资金运用风险防控方面,保监会要求,严禁通过投资多层嵌套产品向股东或关联方转移利益。
  【监管风暴】

  
  近年来,大数据、人工智能、区块链等新技术以前所未有的速度、广度和深度介入保险业。但保险机构新技术应用水平参差不齐,关键是缺乏权威的新技术应用指导和推广政策。

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