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【基金162607】重磅!金融代表讨论会(2017-10-20)

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  原标题:重量级!中央金融系统代表团在这里召开了一次研讨会,揭示了监管的新动向
  10月19日上午,中共十九大中央财政系统代表团召开讨论会。多位党代表发言。记者梳理了中国央行行长周小川、银监会主席郭树清、中国证监会主席刘士余、央行副行长易纲、中央纪委驻保监会纪检组组长林国耀的讲话。

  发言者普遍表示,五年来,中国金融业取得了巨大成就,资本实力和国际影响力有了很大飞跃。党的十九大后,我国将继续加强对实体经济的金融服务,进一步扩大金融业改革开放,同时做好防范和化解风险工作,守住不发生系统性金融风险的底线。

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  根据研讨会的内容,代表们的发言要点如下:

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  周小川:在增加家庭杠杆的过程中注重质量

  央行行长周小川在回答记者提问时谈到了他对人民币汇率改革、系统性金融风险定义、货币政策与宏观审慎政策双支柱监管框架、去杠杆化等方面的看法。
  1.关于人民币汇率改革:

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  随着资本外流形势的改善和人民币贬值预期的逆转,目前市场普遍猜测人民币波动性将很快扩大。对此,周小川表示,扩大人民币波幅并不是目前最紧迫的事情。首先,目前的浮动幅度很难局限于汇率,汇率的变化主要取决于市场供求的变化。当然,有时扩大汇率浮动区间也释放出扩大开放的信号,表明汇改将继续向前推进,汇率主要由市场决定。但是,我们也应该注意到,扩大波幅并不是目前最重要的一点。
  2.家庭部门杠杆率快速上升:

  周小川说,从全球角度看,中国家庭部门的杠杆率并不高,但近年来增长迅速。这个问题引起了人们的注意。但这并不意味着住户部门现在就应该去杠杆化,而应该在提高杠杆率的过程中注意质量,以保持增量部分的健康稳定。

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  周小川表示,如果总量控制好,我国杠杆率不会上升过快。我国企业部门杠杆率高的原因是直接融资薄弱、债务融资比例高,以及储备资金效率低(资金使用效率和投资资金效率)。因此,要强调供给侧结构性改革。
  3.论系统风险的含义

  周小川认为,所谓的系统性金融风险可能导致金融危机,引发市场严重连锁反应,使经济和就业受到重大冲击。

  他说,不同国家防范系统性金融风险的情况不同,风险点也不同,但也有共同点
  首先,从全球角度看,要防范恶性通货膨胀带来的风险。

  此外,为了防范资产价格大幅调整所带来的风险,资产泡沫可能出现在资本市场,或是房地产市场,也可能出现在影子银行和金融衍生品中。
  第三,对于经济转轨国家,特别是从计划经济向市场经济转轨的国家来说,另一个现实的金融风险就是所谓的金融机构大规模不健康风险。由于转型过程中可能存在大量的不良资产,资金缺口可能导致大量损失。再者,在制度转型过程中,可能会出现规章制度的缺失,金融机构可能会出现大规模的不健康现象。在许多转型国家,一些公司基本上倒闭了,或者全部卖给了外国人。这也是一种系统性风险。

  另外,如果经济中顺周期因素过多,周期性波动将大大放大。如果经济在繁荣时期过于乐观,也会造成矛盾的积累。到了一定的时候,所谓的明斯基时刻就会出现。这种剧烈的调整也应该防止。
  刘士余:尽快构建具有国际竞争力和中国特色的多层次资本市场体系

  中国证监会主席刘士余在致辞中表示,中国资本市场一方面要打好防范和化解风险的硬仗,另一方面也要弥补自身的不足。它不应该限制去杠杆化的进程,应该为优化经济结构做出应有的贡献。中国证监会系统将继续推进改革,扩大开放,推进法制建设,尽快构建具有国际竞争力和中国特色的多层次资本市场体系。
  刘士余表示,5年来,中国证监会牢固树立服务实体经济的根本方向,牢记保护投资者合法权益的使命,坚持稳中求进的总基调,坚持依法加强监管。应该说,在党中央、国务院的正确领导下,在各方面的支持下,在资本市场各参与主体的共同努力下,资本市场的发展是比较快、比较稳定的。

  但是,我国证券市场的发展还存在许多问题,但中国证监会也遇到了困难。今年,资本市场对外开放继续推进,上海香港证券联市和深圳香港证券联营均正常运作。A股已被纳入摩根士丹利资本国际新兴市场指数,中国证监会最近加入了经合组织公司治理委员会。
  这充分证明,只要我们理解和贯彻党中央关于发展资本市场的一系列重要指示和指示,就可以坚定我们对中国资本市场发展的信心,稳步解决我国资本市场交易主体不成熟、交易制度不完善、市场体系不健全、监管体制不适应等亟待解决的问题。

  .(.(完)一级,一级
  因此,我国资本市场一方面要打好防范化解风险的攻坚战,另一方面也要补短板,不能制约去杠杆的进程,要为经济结构优化做出应有的贡献。

  “十九大报告对资本市场改革发展稳定注入了正能量,也是中国资本市场发展的新机遇。 证监会将持续推进改革,扩大开放,推进法制化建设,尽早建成富有国际竞争力和中国特色的多层次资本市场体系。” 刘士余说。
  易纲:系统阐述何为“货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架”

  报告中特别提出要“健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架”,究竟何为双支柱框架,对此,央行副行长易纲给出了自己的理解。
  易纲表示,“双支柱”指的是货币政策和宏观审慎政策,金融危机前主流央行的政策框架以货币政策为核心,稳定物价是政策目标,对防止高通货膨胀起到了很好作用。 但本轮国际金融危机说明,价格稳定并不代表金融稳定,危机前美国的物价稳定,金融资产价格大幅上涨,市场行为具有明显的顺周期性,跨市场风险传染性较强。

  “因此,大家反思到,只有货币政策对于维持金融系统稳定还不够,金融系统风险的主要来源是金融顺周期性和跨市场风险传染,宏观审慎就是对金融顺周期性和跨市场风险传染对症下药。” 易纲称。
  易纲表示,建立双支柱调控框架可以起到两方面作用:一是保持币值稳定、二是维护金融系统的稳定。 中国较早探索和实践货币政策和宏观审慎政策相结合的方式,一方面积极稳妥推动货币政策调控框架从数量型向价格型转变,创新货币政策工具,另一方面着力建立金融宏观审慎框架。

  易纲称,宏观审慎框架主要包含三个方面内容:
  2011年一年将为一年一年一年四季度一年一年四季度一年四季度一年四季度一年四季度、一年四季度、一年四季度、一年四季度、一年四季度、一年、一年、一年、一年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016年、2016金融机构实施逆周期调节。

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  三是继续加强房地产市场的宏观审慎管理,核心是形成因城施策、差别化住房信贷政策。

  郭树清:银行股东履职不到位不规范问题突出
  中国银监会主席郭树清全面阐述了银行业的过去五年的成就、当前存在的风险点,以及其对未来银行业发展的思考。

  他表示,过去五年中国银行业发展取得的历史性成就有目共睹,但也集聚了一些风险隐患,银监会深入整治银行业市场乱象、积极稳妥处置重点风险,银行业资金脱实向虚的势头得到了初步遏制。 下一步银监会还会继续加大力度,加强风险管控,从今后整个趋势看,金融监管会越来越严。
  更重要的是,更何况何况何况何况何况更何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何何况何何况何何况何何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况何况虽然我国银行业整体不良资产比率为1.9%各机构贷款的分类管理水平相对较低。因此,要充分暴露不良贷款,加强处置,及时用资金和拨备消化吸收,保持银行业健康发展态势。

  数据显示,今年前三季度,我国银行业不良资产处置规模达9799亿元,明显高于去年同期。不过,郭树清也表示,今后可以继续加大处置力度,切实支持去产能和去杠杆化。
  中小银行的流动性风险也需要特别关注。他表示,银监会和包括央行在内的监管部门密切配合,研究制定防范流动性风险的相关措施和措施。同时,金融监管部门将配合防范跨领域、跨市场风险和外部风险。

  “我们不应轻视风险,而应继续加强风险。可以肯定的是,党的十九大后,风险控制将得到加强。从未来整体趋势看,金融监管将越来越严格,银监会将严格执法、从严治纪。”郭树清强调。
  此外,郭树清还谈到要进一步深化银行业改革开放,因为在他看来,改革开放是防范风险的根本措施。对此,郭树清提出了以下五个方面的银行业对外开放:

  一是完善公司治理结构。目前,股权多元化已经实现,可以继续发展。目前比较突出的问题是股东角色扮演和履行职责不规范。还有一些现象,如隐瞒股票、找人代持等。公司治理结构难以规范。首先,要从股东权益和股东大会入手,严格按照《公司法》和其他有关法律的规定履行职责,理顺董事会、监事会和管理层的关系。同时,要特别重视董事会建设,发挥独立董事的作用。
  二是完善内部风险控制机制,建立健全银行文化。

  三是完善激励约束机制。
  四是有序引导民间资本进入银行业。继续鼓励民间资本有序进入银行业。

  第五,银行业对外开放。目前,中资银行在64个国家(地区)设立了近1400家中资金融机构,外资银行在中国69个城市设立了1016家经营性机构。外资银行总体发展平稳,业务量逐步增加。然而,外资银行在银行业的市场份额却有所下降,从过去10年的2.4%下降到现在的1.29%。这不利于促进银行业的竞争。继续扩大对外开放,在设立、股东资格、持股比例、经营范围等方面给予外资银行更大的空间。

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